投資信託ってなに？という方向けに「投資信託の種類」

いつもありがとうございます。ＦＰの吉住です。

今回は、投資信託の種類について書きたいと思います。（初心者の方向けにすごく大まかに書きます！）

【６つの種類と２つの性格】を覚えていただければと思います。

１つ目、【６つの種類】です。

投資信託は、大まかに言うと上の図の【６つの種類】に分けられます。

これは、投資信託が何で運用されているか、の種類分けです。

前回の記事でも書きましたが、投資信託は運用会社が運用をしていますので、”何で運用しているか”で種類が分けられます。

その中で、代表的なものが、【株式・債券・不動産】の３つで、それぞれに【国内・海外】があり、計６つの種類に分けられます。また、その６つの種類の組み合わせで運用されています。（株式・債券・不動産以外もありますが、今回は大まかに説明します）

続いては、それに加えて【２種類の性格】についてです。

”何で運用しているか”の次は、”どう運用しているか”です。

大まかにいうと２種類に分けられます。【インデックス型】と【アクティブ型】です。

１つ目が、【インデックス型】です。こちらは、日経平均株価など連動する指数がそれぞれ決められていて、「それと同じように上がったり下がったりを目指しましょうね。」というものです。わかりやすく言うと、「景気が良くなれば上がって、悪くなれば下がって…、と自然体でいきましょう。」というイメージです。

そして、もう１方が、【アクティブ型】です。こちらは、インデックス型と異なり、市場平均を上回る運用成果を目指すものです。わかりやすく言うと、「いやいや、景気が悪くなったとしても、頑張りますよ！景気が良くなったら、さらに上を目指しますよ」というものです。

これだけ聞くと、【アクティブ型】の方が良く見えますが、デメリットもあります。

一般的には手数料（信託報酬など）が、インデックス型より高く、また、市場を上回れるかどうか、ということはもちろん誰にもわからないということです。

以上の【３つの種類と２つの性格】が代表的な投資信託の種類です。この視点で、投資信託見れば、大まかにその商品がわかるかとおもいます。ぜひ、参考にしてみてください。

１級ファインシャル・プランニング技能士（１級ファイナンシャルプランナー）

吉住　孔佑